К сожалению, сама специфика рынка исключает такую возможность. Всегда приходится делать выбор между надежностью и прибыльностью. Но существует способ увеличить потенциальный доход от инвестиций, минимизировав при этом риск потерять все. Речь идет о формировании оптимального инвестиционного портфеля. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора.
Если вы не готовы видеть падение стоимости портфеля более чем на 5—10%, вы консервативный инвестор. А как вы помните из урока про акции, вкладываться в отдельные компании — очень рискованное дело, особенно для новичка. Поэтому в этом уроке при упоминании акций мы будем иметь в виду фонды акций. Данный актив не рекомендуется включать даже в состав умеренного портфеля, так как акция, скорее всего, не принесет никакого дохода в будущем году и окажется убыточным активом.
Инвестиционный Портфель: Как Его Собрать И Какие Бывают Портфели
У каждого, я считаю, должна быть цель – получение пассивного дохода в будущем. В своей статье я ориентируюсь в первую очередь на долгосрочных пассивных инвесторов. Активное трейдерство имеет место быть, но этот вид деятельности однозначно не для новичков. Если очень хочется, то для начала сформируйте себе капитал, который дает стабильный пассивный доход.
В таком случае, возможно, стоит вложить деньги в более надежный актив, например в облигации федерального займа? Но и прибыль от облигаций вряд ли порадует — слишком уж она невелика. Первый шаг на пути к успешному вложению средств — формирование инвестиционного портфеля. Каждый опытный инвестор понимает, что без этого не обойтись. В отличие от трейдинга, портфельное инвестирование не «заставляет» частного инвестора или компанию спекулировать на купле-продаже одного актива.
Формирование Инвестиционного Портфеля И Управление Им: Тонкости Процесса
Перспектива максимизировать свой доход за короткий промежуток времени выглядит заманчивой. Однако стоит помнить, что спекуляция – это не инвестирование, и на краткосрочной дистанции предсказать движение рыночных котировок почти невозможно. Коэффициент, который показывает, как ведет себя отдельный финансовый инструмент относительно всего фондового рынка. Добавить можно паи инвестиционных фондов и структурные ноты. Например, вы можете заполнить анкету инвестора, которая поможет сформировать инвестиционную стратегию.
- Альтернативные диверсификаторы могут включать различные классы активов, такие как недвижимость, сырьевые товары, валюты или криптовалюты.
- Если же цель — стабильный доход через 5 лет, необходимы консервативные финансовые инструменты.
- В 2020 году случился кризис, и акции почти всех компаний сильно подешевели.
- Инвестиционным портфелем называется совокупность активов, в которые инвестор вкладывает свой капитал, чтобы получать прибыль.
- Чем короче временной интервал, тем менее рискованным должен быть портфель.
Среди российских акций 7 % принадлежит индексному фонду FXRL, остальные 7 % – отдельным эмитентам. Иностранные акции представлены полностью ETF на рынок США, Германии и Китая, чтобы сделать диверсификацию https://www.xcritical.com/ по валютам и странам. Смысл ребалансировки в том, чтобы сохранять долевое распределение активов по выбранной вами стратегии. Со временем котировки ценных бумаг, золота меняются.
Недвижимость
Не нужно инвестировать весь капитал в один актив, компанию, отрасль. Диверсификация портфеля (распределение по разным активам) включает покупку акций разных компаний, облигаций, фондов, инвестиции в недвижимость. Для крупных накоплений, например, на покупку жилья собирают портфель из низко-, среднерисковых активов с высоким потенциалом доходности. Если же цель — стабильный доход через 5 лет, необходимы консервативные финансовые инструменты. При создании дивидендного портфеля выбирают привилегированные акции. По ним дивиденды часто выше, чем по обыкновенным.
Безрисковым активом будет считаться облигация федерального займа (ОФЗ) с годовой доходностью 7%. Балансировка активов обеспечивает максимально широкую диверсификацию, включая ценные бумаги различных отраслей экономики. Соответствующий портфель создается для получения регулярной прибыли. Инвестору необходимо обращать внимание на дивидендные акции и купонные облигации высоконадежных эмитентов.
Виды Инвестиционных Портфелей По Степени Риска
Но по мере приближения к финансовой цели доля низкорискованных инструментов увеличивается. Инвестиционный портфель представляет собой набор инвестиционных инструментов, который инвестор использует для сохранения и приумножения своего капитала. Как правило, он формируется исходя из финансовых возможностей и целей конкретного человека, его отношения к риску и финансовой грамотности. Инвестор – это не просто человек, вкладывающий деньги в какие-то инструменты и желающий на этом заработать.
Наиболее оптимальным вариантом инвестирования служит сбалансированная стратегия. Портфель интересен тем, кто желает в кратчайшие сроки получить значительный доход. Отличительная черта данного типа портфеля – размещение более 50% всех средств в акции. Несмотря на то, что агрессивная стратегия может показать инвестору впечатляющую доходность, вероятность полной потери вложенных средств также значительно увеличивается. Главный вопрос для начинающих инвесторов – как собрать инвестиционный портфель. Важно научиться понимать принципы отбора активов, основываясь на поставленных целях.
Акции
Каждый участник фондового рынка должен сформулировать цель для своих инвестиций. Увеличить объем текущего капитала, сформировать финансовую подушку безопасности, накопить на определенную вещь и т. Грамотное распределение капитала между несколькими активами повышает надежность вложений. Если одно из направлений инвестирования окажется убыточным, останутся другие, более стабильные, ведь крайне редко все проекты одновременно терпят крах. В то же время, когда средства вложены в несколько инструментов, создаются лучшие условия для роста прибыли. Анализируя доходность инвестиционного портфеля, можно вовремя перераспределить свой капитал — продать убыточные активы и на вырученные деньги приобрести более прибыльные.
Как Собрать Портфель, В Котором Всего Хватает
Ниже представлены основные этапы формирования структуры портфеля. Что касается облигаций, то их можно продать раньше даты погашения. Поэтому инвестор может включить в портфель как краткосрочные, как правильно собрать инвестиционный портфель так и долгосрочные облигации. По поводу эмитента облигаций необходимо сказать, что государственные облигации в приоритете, однако можно приобрести и корпоративные облигации.
Путем докупки инструментов возникающие расхождения легко поправить. Недвижимость жилая или коммерческая, — тоже вполне оправданный вид портфельных инвестиций. Покупка квартиры или офисного помещения для сдачи в аренду может стать источником пассивного дохода. Минус недвижимости как актива — высокая стоимость и низкая ликвидность. Дополнительную возможность заработать на акциях предоставляет индивидуальный инвестиционный счет.
